12月12日，由上海证券报与交通银行上海市分行联合主办、基煜基金全程协办的“上证·大虹桥金融高质量发展大会”在上海长宁举办。中信建投执行委员会委员、财富管理委员会主任王广学在会上表示，在客户数量日趋庞大的背景下，将客户进行有效分层，以提供更高质量的服务。

上证报中国证券网讯（记者 严晓菲）12月12日，由上海证券报与交通银行上海市分行联合主办、基煜基金全程协办的“上证·大虹桥金融高质量发展大会”在上海长宁举办。中信建投执行委员会委员、财富管理委员会主任王广学在会上表示，在客户数量日趋庞大的背景下，将客户进行有效分层，以提供更高质量的服务。

针对高客、富裕客群，王广学称，中信建投更多以总部赋能，为其提供产品配置方案，甚至为部分超高客群提供“1+1+N”的专业服务模式。

“理财资金在50万元以下、10万元以下，甚至1万元以下的客群才是大多数。”王广学认为，这部分占比较高的大众客群，不可能靠理财规划师来寻求一对一的投顾服务。因此，中信建投针对这类客户打造了四个普惠中心，以AI赋能提供精准服务。

当下，AI已成为提高财富管理效率和专业能力的重要工具。王广学还介绍了中信建投的AI运用场景：一是面向理财规划师，借助灵犀平台圈客群、查画像、挖商机，变“人找业务”为“产品找人”；二是利用Deep Timing投研平台帮助个人客户或中小客户实现交易平权。

据了解，本次大会是上海证券报年度重磅活动之一，围绕“时代新叙事·财富新未来”主题，大会重点探讨中国财富管理行业如何穿越经济周期，提升财富管理竞争力，支持实体经济等议题。