近期，国元证券零售客户智能标签画像项目启动会正式召开，国元证券与顶点软件的相关领导及项目组核心成员出席会议。

会上，国元证券CIO张国威指出，该项目作为年度重点工程，是公司加速推进财富管理数字化转型、迈向“以客户为中心”精细化运营的关键一步。他表示双方需通力配合，以确保项目建设与业务需求高度契合，实现精准落地。

在财富管理转型与科技创新的双重驱动下，通过构建以客户为中心的数字化服务模式，细化服务颗粒度并推动数据价值转化，打造精细化、智能化的营销及运营能力，正成为财富管理机构提升核心竞争力的关键。

此次项目将重点建设统一的客户画像与标签体系，依托AI大模型，助力国元证券形成“全、准、快、智”的客户运营能力，为实现服务效率与客户体验的双重跃升提供核心支撑。

▌全：全景统一

融合多源数据，构建统一的标签管理平台，打破“信息孤岛”；建立覆盖属性、行为与资产的全景客户画像，赋能精准营销与服务。

▌准：精准识别

通过统一口径管理与AI大模型辅助推断，提升对客户投资习惯、风险偏好等模糊特征的刻画精度，减少无效触达，提升营销转化率与ROI。

▌快：快速响应

建立从提出、上线、监控到下线的标签全流程管理机制，明确各环节责任人制度，支持标签自助化开发，推动持续优化与迭代，保障体系的长期高效运转。

▌智：AI赋能

利用AI算法自动生成高价值标签，动态解读客户特征并提供营销方向，赋能业务人员深度挖掘客户潜在价值，实现智能化客户经营。

此外，该项目在技术层面实现两大创新设计：

数仓驱动：基于数仓模型层构建标签体系，实现开发自助化与可控化，确保数据一致性和开发透明性，并能无缝对接数据应用门户，提供一站式的数据分析与应用体验。

大模型赋能：每个AI大模型可作为独立智能体，通过开放接口实现标签智能生成、客户价值分析、商机客群筛选及多场景扩展，最大化释放智能价值。

该项目建成后，将助力国元证券落地精细化运营、优化客户全旅程体验，进而提升零售业务核心竞争力；同时为后续智能投顾、个性化服务等业务的拓展筑牢基础。

此次项目是财富管理领域营销智能化升级的一次创新探索，将为行业数智化转型提供实践参考。顶点软件将以此为基础，持续拓展AI等前沿技术在财富管理场景的落地应用，用创新赋能行业高质量发展。

✦

(顶点软件)